小撒：玩虚拟货币，必须懂法律知识

来源 | 零一财经专栏

作者|萧洒

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BTC的财产属性有什么法律意义？

其法律意义可以概括为一个词：承认虚拟货币为合法“财产”，给予法律保护。

目前，盗窃已被赋予财产属性的比特币，应当确立为盗窃罪； 这对于链圈和法律从业者来说已经是众所周知的事实。 长期以来，盗窃、抢劫其他虚拟货币，因其不具有财产属性，在司法实践中并未作为相应的财产罪予以处罚。

BTC之所以特殊，是因为2013年12月，中国人民银行、工信部、银保监会、证监会、保监会联合发布了《关于防范于未然的通知》比特币风险”。

通知中明确了比特币的性质：比特币不是货币，而是虚拟商品。 基于对货币本质的否定和对商品本质的认同，任何金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务的标价，不得买卖比特币或充当中央对手方； 您可以自由买卖。

因此，2013年出台的《关于防范比特币风险的通知》实际上确认了比特币是一种真实的、特定的、可以支配、可以支配、可以转让的财产利益。

法律保护恰恰需要计算“财产利益”。 作为其法律依据，例如，根据《刑法》第 264 条：

“盗窃公私财物，数额较大的；或者屡次盗窃、入室盗窃、持枪盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者拘役。监视，罚款或罚款。”

本罪中的“财产”，是指人可以支配的特定财产利益； 可见，比特币等代币若要作为财产受到法律保护，前提是其构成《刑法》第264条规定的盗窃罪。 “财产”。

在法律上，这些代币作为“财产”的价值属性在刑法上普遍被否定，原因如下：

(1) 代币脱离系统后失去特定价值； 它们并不具体。

(2) 不同用户价值不同，非平台用户无价值； 这不是一般的。

(3)根据不同的鉴别方法，数值相差较大； 它是不可测量的。

与BTC相比，其他代币缺乏上述三个特征中的一个或多个； 因此，无法识别它们的“属性”属性。 因此，其他虚拟货币虽然在市场上实际流通，但普遍不受法律保护。

此外，目前的ICO行为已于2017年9月4日由中国人民银行、中国中央网信办、工业和信息化部、国家工商总局、中国银行业监督管理委员会公布。 、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。 在《公告》中，定义为“非法集资行为”； 要求立即停止相关融资活动，尽快做出清算等安排。

根据前述《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，BTC以外的普通虚拟货币不具备BTC等财产属性； 值数据。 盗窃罪不能以盗窃罪较重处罚； 仅对非法获取计算机信息系统罪等与计算机信息系统数据有关的轻微犯罪处罚。

与其他山寨币相比，肯定BTC等虚拟货币的财产属性的法律意义非常明确。

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对其他“虚拟货币”的操作有何借鉴意义

总之，2013年，中国法律将BTC定义为“特定虚拟商品”。 在近一两年的司法实践中，ETH也被赋予了类似的财产属性。 对于这两者之外的其他虚拟货币（如莱特币等），或山寨币，不赋予属性； 相反，它们被描述为一组具有所有权的数字。 但在实际案例中，具体区分还是需要讨论的。

如前所述，通证要具有财产属性，一般需要满足三个条件：

(1) Specific：代币在离开系统时不会失去特定的价值。

(2) 通用：对不同用户的值相同，对非平台用户也有通用值。

(3)可衡量的：根据不同的鉴别方法，价值相差很大。

如果一种虚拟货币的三个方面都满足，则相关代币的具体价值应依法确定，进而受到法律保护。

但由于目前通用代币市场规模还不够大，很难同时满足以上三个标准； 因此，很难被法律承认为“财产利益”。

因此，近年来与货币有关的案件的定罪发生了一些变化； 定罪观念逐渐从财产犯罪中的盗窃罪、诈骗罪转变为非法获取计算机信息系统数据等非财产犯罪。

目前，对涉币犯罪的惩戒主要针对两类主体。

一、“发币”项目方

在承认代币的财产属性意义上，其法律保护的基础在于公民的财产权； 因此，与货币相关的业务标的侵犯了公民的财产权； 具有非法侵占公民财产的目的。

因此，他们面临的法律风险可能是会因诈骗罪、集资诈骗罪、组织领导传销等诈骗罪受到处罚。 不具有非法占有目的的，可以以非法吸收公众存款罪等罪名处罚。

2.“卖币”的交易所

实践中，除了上述货币发行方经营货币相关业务的法律风险外，参与经营的各类中介机构和交易所因提供相应的服务，也必须承担相应的法律责任。

交易所除依法取缔外，还可能构成共同犯罪被查封、扣押、冻结，以配合侦查； 此外，其非法经营代币的行为也可能涉及非法经营第225条。 这是因为，目前ICO在我国不具有合法地位； 未经在中国境内依法取得许可，货币发行主体不得在中国境内开展营销活动。

需要强调的是，即使这些虚拟货币的发行方和交易所位于境外，也逃不过刑事制裁； 法律风险难以规避。 这是因为，虽然外国公司在国外欺骗外国人与中国无关，但外国公司在国外欺骗中国人却与中国有关。 刑法第7条规定了“属人管辖权”，可见只要此事与中国消费者无关，就很难规避我国刑法的风险。

最后，在风险防范方面，给出三点建议。

第一，不管你是区块链领域的创业者，还是其他行业的创业者，首先要懂法。 法律仍然是我们业务的安全网。 在法律面前，要有法律意识。 无知不是盾牌，往往是后悔的良药。 所以希望分享给各位创业者，尤其是区块链创业者。

第二，虽然我们可以通过不断的学习吸收这些法律知识和常识，但是在遇到具体的法律问题时，千万不要自己充当法律专家。 要了解每个领域都有自己的专业化和专业化程度，遇到问题第一时间请教专业的律师和专业人士，帮助诊断和分析我们遇到的法律问题。

第三，区块链创业领域仍处于监管真空。 在这样的园区里行走创新玩儿比特币违法吗，一方面要谨慎自觉，另一方面也要相信国家监管部门。 此外，对于脚踏实地践行区块链创新的创业者和企业，相信政府也会不遗余力地释放鼓励信号。

总之，作为企业家，要敬畏规律，同时要脚踏实地真正创新； 为市场创造价值，造福人民，为社会做贡献。

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作为投资者，我们应该警惕哪些风险？

目前我国法院尚未确认虚拟货币货币的法定货币地位，因此虚拟货币不能受货币保护； 一般山寨币不能像 BTC/ETH 那样受到保护。 但是，利用ICO等手段实施诈骗、传销、非法经营等犯罪行为，并不意味着消费者投入的资金财产不受法律保护。

假币具有非法地位； 发行硬币和经营假币的行为属于违法行为，利用此类违法行为取得的收入将作为“违法所得”追回。

我国《刑法》第六十四条对犯罪所得的没收和退还规定：“对犯罪分子违法所得的财物，一律追缴或者责令退还。”

但出于确定犯罪数额需要证据等考虑，实践中一般先没收涉案资金； 涉案金额全部查清后方可处置。

对于追回的违法所得，有两条出路：“及时返还被害人的合法财产；没收违禁品和作案用的个人财物。”

可见，只有违禁品和作案用的个人财物才应该没收。 被害人的合法财产被没收后，应当及时返还。

关于违法所得没收后返还被害人的问题，《最高人民法院关于执行涉财刑事判决的若干规定》中有具体规定。 本条例第十条规定：

“人民法院应当将赃款、赃物及其赃款一并追回。

（一）被执行人以赃款、赃物投资、购置财物的，人民法院应当追缴所得财物及其所得。

(二)被执行人将赃款、赃物与其他合法财产一起投资或者购买财产的，人民法院应当追缴相应份额的赃款、赃物及其所得财产的价款。 “

随后，同条明确了没收财产的返还或者赔偿损失的规则：“对被害人的损失，应当按照刑事判决认定的实际损失予以返还或者赔偿”。

购买币的消费者可能不幸卷入组织、领导传销的犯罪活动中。 如果只是底层买币者还没有通过推荐他人加入套现，那么用于买币的钱就是受害人的合法货币。 依照《刑法》第六十四条及前述规定，应当及时退还的； 即按实际损失返还。

但是，如果行为人宣传虚拟货币，从中套取现金，形成等级制度，构成组织、领导传销活动罪，其向下线收取的买币、套现等财物可能会被追究刑事责任。属于非法所得，依法予以处罚。 没收。 这些资金是组织、领导传销犯罪活动的非法所得； 但对于线下买家来说，这些资金简直就是购买虚拟币被骗的损失； 根据前述规定玩儿比特币违法吗，仍应退还给下线的实际买家。

买币人购买的钱再进行推广，也属于前款所说的“被害人的合法财产”，是被害人造成的“损失”。 原因在于，这些买币者在上线买币并支付“入场费”等费用，简直就是受害者； 由于他们还没有向下线宣传和收费，所以他们还没有和共犯打交道，所以不能成立共犯。

其实施了向下线收取入场费等组织、主导传销活动的行为后，才能认定其加入了上线的共同犯罪。 因此，在加入共同犯罪之前，不能否认被害人的身份； 上线支付的费用，一方面算作上线的违法所得； 另一方面，也是行为人蒙受损失的数额。 依照前款规定，收取上市违法所得后，应当按照实际损失予以返还。 即使被认定为传销组织的中间层，作为受害人，也应该有权根据给自己造成的财产损失，要求上层返还相应的违法所得。

最后提醒金融消费者：目前，虽然中国法院承认了BTC和ETH的商品属性和财产价值，但并未承认ICO及其代币的合法性。 BTC和ETH的市场规模大家都知道，就连币安这样的大平台的平台币也是一票难求。 还是借用一句官方的老话：投资有风险，入市需谨慎。

结尾。

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