炒币1000万，银行会查吗？ 我的卡会被冻结吗？ 炒币的风险与弊端分析

从2009年比特币诞生到今天，数字货币经历了十多年的发展历程。 目前的数字货币市场已经让越来越多的人了解并采取了实际行动。 数字货币也成为了热门的投资选择。 如果我们普通人想要进入币圈，一般有两种途径，即通过交易平台买入和挖矿，但通过交易平台买入是一种更为主流和简单的投资方式。 我们知道随着比特币的几波暴涨，很多投资者都赚了很多钱，那么炒币赚了1000万，银行会查吗？ 很多投资者想知道自己炒币赚钱后会不会被冻结？ 下面我来说说。

炒币1000万，银行会查吗？

如果炒币赚到1000万，银行可能会核实信息。 一般来说，个人银行卡收到数千万元的转账，银行都会进行反洗钱调查。 一般来说，当你的钱进来的时候，银行的客服会打电话询问你的钱的来源和方式。 如果发现问题，帐户可能会被冻结。 移交给其他机构调查。 并不是说如果汇出几千万的大额资金，银行就会查你的来源。 有时候转几万块钱，银行系统识别出问题了，就会打电话调查。

货币投机的风险和劣势

1. 个人风险

在投资数字货币的过程中，最大的风险不是别人，而是自己！

我们的存款、投资的股票、证券等。 总会有一个中心化的组织来帮助我们抵御攻击，帮助我们解决纠纷，帮助我们找回密码。

但是在数字货币的世界里。 这些安全措施都掌握在我们自己手中。

如果您没有很好地控制个人风险，您可能会遇到：

1. 密码、私钥被盗，钱包和交易所的数字资产全部丢失（无法找回）

2. 你的信息会被地下产业来回买卖，几乎没有隐私

3. 如果您在其他地方（银行，证券交易所）使用相同或相似的密码，其他地方的资产将被盗

2、平台风险

平台风险其实就是交易所的风险。 大家放在交易所的币，其实都是存放在交易所的中心化钱包里的。

如果交易所被黑，那么交易所将蒙受巨大损失，轻则交易所自行承担损失，重则交易所倒闭。

3、政策风险

很多人认为政策风险的影响很大，但实际上政策风险的影响最小。

因为政策风险一般不会突发，会留给交易所一段时间去应对。 毕竟这涉及到很多人的个人财产。

国内政策是：

对区块链保持积极态度，政府和很多企业都在研究和应用区块链技术。 但是，对数字资产的投资有一定的限制。 目前，数字资产的体量并不大。 如果发展迅速，可能会对金融业产生一定的影响。

此外，由于全球化和去中心化，还涉及资产外流，一定程度上打破了外汇限制。

4、法律风险

高回报的背后，不仅伴随着极高的投资风险，还有不容忽视的法律风险。

2017年9月央行叫停数字货币交易所后，部分交易所转移至海外，投资者也转向海外市场进行投资交易，或通过在线即时通讯软件寻找交易对手。

“一只手付钱，一只手交易币，这是一种场外点对点交易。持币者通常通过微信群、QQ群寻找交易方，除了自己承担风险，一些他们中的一个是通过群主为买卖双方提供第三方担保，将比特币和钱转给群主后，群主会确认交易比特币交易所的客服电话，并向其收取一定的担保费。 陈云峰告诉记者。

场外交易的法律风险主要存在于三个方面：信用风险、政策风险和救济缺席风险。

在数字货币交易过程中，尽量选择一些交易量大、历史悠久、信誉良好的交易所。 如果您打算长期持有某种数字货币，则不应将大量数字资产投放交易所。 您可以为自己准备一个数字钱包，将您不打算交易的币种存放在您的钱包中，但是您在使用数字钱包时，还必须注意钱包的安全性。 如果你是做短线投资，也可以同时使用多个交易所，这样就可以平均分担风险。

以上就是对炒币风险和劣势的详细分析。 更多关于炒币的风险和坏处，请关注scripthome文章的其他相关问题！

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